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什麼是天使投資人與獲得天使投資的3個方法

什麼是天使投資人與獲得天使投資的3個方法
什麼是天使投資人與獲得天使投資的3個方法

企業在創業初期如果能夠獲得好的天使投資人青睞則能幫助企業加速成長,反之稍有不慎選錯天使投資人也有可能讓企業加速沉淪,而什麼是天使投資人、如何找到天使投資人甚至是如何吸引天使投資人青睞?讓我來跟你分享我的經驗與看法。 

什麼是天使投資人 

天使投資人(英文:Angel Investor),基本上是指個人對企業的投資,而由於是個人投資,不像是機構投資人如:創投公司(Venture Capital, 簡稱VC)、企業內部創投單位(Coporate VC,簡稱CVC),需要經過嚴謹的盡職調查(Due Diligence,簡稱DD),天使投資人往往是投資人欣賞或信任創業者等因素,在雙方簽署完合約後天使投資人匯款便完成投資程序。而也因為投資的主要因素是信任,因此天使投資人往往不會過於干涉經營團隊。此外也不像是機構投資人,往往有基金管理期限而因此會催促經營團隊加速成長的壓力,因此這種個人型投資者且不干涉經營團隊經營的投資人,一般稱作是天使投資人。 

但是天使投資人的投資金額往往比較小,可能從數十萬到數百萬不等,當企業處於蓬勃發展階段,需要大筆資金拓展市場時,此時就需要找創投或企業內部創投,由於創投的投資前的評估與投資後管理的成本較高,加上有管理資金的壓力,因此單筆投資金額通常最少會是100萬美金以上。因此你適合找天使投資人還是找創投,取決於公司的發展階段與所需資金規模而定。

個人投資就是天使投資人嗎? 

只要是個人投資就是天使投資人嗎?
只要是個人投資就是天使投資人嗎?

其實這倒不然,我也遇過個人投資,但是急於出場的投資人或者明明不專業卻很喜歡給你意見的,因此千萬不要被「天使投資人」的名稱給蒙蔽了,投資人的個性是否如天使除了取決於個人特性以外,通常比較專業的天使投資人(平常有在投資新創公司),或創業當過老闆的人,他們比較大的概率是天使投資人,因為他們之所以願意持續投資,通常看過大風大浪,也能夠理解新創公司風險高、成本低、不喜歡被干涉。 

天使投資人資格

如果你想申請創業天使投資計畫(全名:行政院國家發展基金創業天使投資方案,以下簡稱該計畫),該計畫對於天使投資人有明確的定義如下,但此定義僅適用於申請此計畫的天使投資人身份,不是政府對天使投資人的定義。

創業天使投資計畫
創業天使投資計畫

如天使投資人來自以下列機構、組織或其成員該計畫優先考量投資: 

1. 天使投資基金 

以投資新創事業為主要標的之基金管理公司或受該基金委託之專業管理 機構。 

2. 創業投資事業 

依法設立登記之國內外創業投資事業、創業投資管理顧問事業。 3. 天使投資組織 

以投資新創事業為主要標的之組織,其主要成員過去二年曾參與一件(含) 以上之新創事業投資案。 

4. 天使投資俱樂部 

設有天使投資基金之投資俱樂部,包含但不限於大專院校所設之投資俱 樂部。 

5. 加速器或育成中心 

可連結天使投資基金之國內外創新創業加速器或育成中心。

三種天使投資人

什麼是天使投資與加速獲得天使投資的三個方法
什麼是天使投資與加速獲得天使投資的三個方法

第一種天使投資人:3F(Family、Friend、Founder),就是非常信任你,或者有共同熱情的人,但是3F這類的天使投資人,對於企業的成長幫助比較有限,因為他們往往是單純的信任你、支持你,而不是別有所圖,這類的投資人基本上都不會干涉你,但是如果失敗了你的壓力與失落感會特別大,因為他們都是你身邊的親朋好友。 

第二種天使投資人:資金型投資人,他們跟你的產業背景無關,單純覺得對於你公司的發展方向、題目、創辦人、團隊覺得可以信任或支持而投資。 

第三種天使投資人:產業上下游,這類的投資人熟悉產業以及產業趨勢,因此他們可能寄望未來可以成為更深的合作夥伴,甚至成為密不可分的盟友,或者是成為未來併購的對象,我個人比較建議找這類的投資人,因為這類投資人你們彼此有共通的語言且會彼此需要,這樣比較快找出共通點加速決策與後續合作關係。 

獲得天使投資的方法一:公司已損益兩平

爭取投資最好的方式就是讓企業處於不缺錢也就是賺錢的狀態,這聽起來對於想要募資的人來說覺得有點矛盾,創業者之所以募資就是因為缺錢,但是對於投資人來說,他的資金也不是從天上掉下來的,因此如何發揮效益(用錢賺錢)以及投資這間公司對於未來佈局的定位會是如何?會是更重要的事。

獲得天使投資的方法二:參加孵化器、加速器

除此之外也可參加一些如加速器、孵化器、投資媒合等單位,由於他們都會舉辦Demo Day,讓有意投資新創公司的創投、企業內部投資單位、天使投資人都會有興趣參加相關的活動,去看看有哪些企業是他們感興趣的。 

獲得天使投資的方法三:用政府投資計畫吸引天使投資人

也可以考慮跟潛在的天使投資人介紹創業天使投資計畫,讓他知道如果他有投資意願,你將會透過此計畫如何擴大公司營運資金增加創業成功機會以外,也能幫助天使投資人降低投資成本。 

以上就是我為你準備的「什麼是天使投資人與獲得天使投資的3個方法」希望你也會喜歡,推薦你延伸閱讀在這網站中與「創業天使有關的文章」,也歡迎認識Mr. Frank洽詢合作或免費加入line掌握最新文章通知